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美国金融专业辅导之美国金融专业四大方向

2020-02-07 01:13:43

金融作为热门专业,一直都是国内学生出国的专业首选。在历年的商科申请中,申请金融专业的比率达到35%以上;金融大类中,包括金融工程,金融数学等交叉学科等,则达到商科申请的一半以上。而美国的金融专业更是留学生心中的的首选。

美国金融专业其实分为三大类

第一类是纯金融,MSF,硕士学制长度基本在1年,课程内容以金融理论为主。比如公司金融理论、证券市场等等。目前部分知名院校开设的金融学项目,也会引入一些涉及数理、计算机等方面的金融课程,目的是加强学生的技术背景。但是,总体而言,金融学项目对数理计算机的要求不是特别高(当然本科至少要学过微积分、线性代数和概率统计)。

纯金融专业典型的课程有投资分析、公司财务,财务管理或管理会计。其基础学科包括经济学、会计学、计量法。下面是约翰霍普金斯大学的纯金融专业的课程设置,同学们可以作为参考。

第二类是MBA下的金融,也就是管理类金融,一般建议有工作经验的人申请。很多学校要求学生有多年的全职工作经验,所以这并不是我们中国学生的主要申请方向。

第三类是金融工程,金融工程专业下设了四个方向,很多学生和家长在初期了解时会被这四个方向弄得一头雾水。因为从中文来看,它们的名字非常容易混淆,分别为:

金融工程 Master's in Financial Engineering (MFE)

金融数学 Master of Mathematical Finance (MMF)

数理金融 Master of Quantitative Finance (MQF)

计算机金融 Master of Computational Finance ( MCF)

然后我们分别来看看它们的定义是什么。

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1. 金融工程:

该专业是利用数学模型的知识,借助计算机的工具,实现在金融市场上的投资组合设计、资产价值测算、风险控制、买卖时点控制等。

学制1.5年到2年不等,课程涉及的范围很广。对学生在本科的数学和计算机背景有要求,除了上面说的微积分、线性代数和概率统计,往往要求学生学过C语言。开设金融工程类硕士项目的美国学校我们耳熟能详的有:哥伦比亚大学,卡耐基梅隆大学,加州大学伯克利分校,密歇根大学,波士顿大学(不是波士顿学院,波士顿学院开的是纯金融),佐治亚理工学院。

2. 金融数学:

一般学制2年左右,除了金融理论相关知识外,还有一些数理和计算机的课程。相比金融工程,更加偏重于数学。如果说金融学和金融工程学是“借助数学计算机工具学习金融”,那么金融数学基本上是“数学牛人玩金融游戏”。一般此类项目比较“鄙视”本科学金融、经济学的学生,而热衷于招收数学、物理学和计算机学的本科生。对本科生的要求是“除了基本的大学数学课程之外,还要学过差分方程、复变函数、随机过程和时间序列等”。开设这个专业的美国学校主要是:芝加哥大学,斯坦福大学的那个。

3. 数理金融:

该专业也叫计量金融,我个人更喜欢用计量金融这个名词,便于不了解的学生和家长去区分和金融数学的区别。除了金融理论相关知识外,还有一些数理方面和计算机方面的课程。比如针对金融的变成,金融模块,数理分析。

4. 计算机金融:

该专业只有寥寥的几所大学有这个专业,课程是几个学院或者系联合的课程。比如是商学院,数学系和统计系。通常学生会在不同的院系上相关的课程。

金融专业的就业方向为:

1. 纯金融专业:

毕业生的工作大多是股票经纪人、交易员,分析师,PE/VC等,强调沟通能力。

2. 金融工程:

毕业生对口的工作是 Quantitative Analysis,Asset Management, Risk Management定量分析,资产管理,风管管理之类的,需要有量化分析能力和编程建模能力的工作。其中需求量最大的 Quants ,主要是采用计算机编程技术,设计并实现金融模型,包括金融衍生品定价,风险评估,预测市场行为。

公司分类有商业银行,IBD,对冲基金,会计公司等。

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